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摘要 央行上海總部22日發(fā)布上海自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶(FT)，并公布《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱“分賬核算業(yè)務(wù)細(xì)則”)和《中國(guó)(上海...
央行上?？偛?2日發(fā)布上海自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶(FT)，并公布《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱“分賬核算業(yè)務(wù)細(xì)則”)和《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則”)。這是截至到目前自貿(mào)區(qū)金融改革最具含金量的細(xì)則。
今年以來(lái)，央行上?？偛恳殃懤m(xù)發(fā)布了5項(xiàng)金融細(xì)則，包括擴(kuò)大人民幣跨境使用、放開(kāi)小額外幣存款上限、外匯管理支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)等。而此次最關(guān)鍵的分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則的出爐，為日后投融資便利服務(wù)提供了載體和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)均可開(kāi)設(shè)
22日發(fā)布的《分賬核算業(yè)務(wù)細(xì)則》核心內(nèi)容包括分賬核算業(yè)務(wù)的開(kāi)展及相關(guān)要求，詳細(xì)規(guī)定了上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立試驗(yàn)區(qū)分賬核算管理制度的具體要求，以及自由貿(mào)易賬戶的開(kāi)立、賬戶資金使用與管理等內(nèi)容。
央行上?？偛扛敝魅螐埿陆榻B，細(xì)則著力點(diǎn)是促進(jìn)貿(mào)易和投融資便利化。為此央行在自貿(mào)區(qū)開(kāi)展了大量調(diào)研，來(lái)自一線的800多條意見(jiàn)都得到了相應(yīng)滿足。因此“政策是接實(shí)體經(jīng)濟(jì)地氣的。”
其中一大亮點(diǎn)在于上海地區(qū)的所有金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)設(shè)自由貿(mào)易帳戶體系。張新說(shuō)，所有上海地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)都可以建立賬戶體系，不限于自貿(mào)區(qū)，且不限定于銀行業(yè)開(kāi)立，在證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也可開(kāi)立自貿(mào)區(qū)賬戶體系。
自由貿(mào)易賬戶面向的群體是區(qū)內(nèi)主體和境外機(jī)構(gòu)，境內(nèi)區(qū)外的企業(yè)和個(gè)人不得開(kāi)立。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理朱楹22日接受記者采訪時(shí)表示，這項(xiàng)政策為下一步金融創(chuàng)新搭建了舞臺(tái)，就像金融體系內(nèi)沒(méi)有“鐵絲網(wǎng)的特區(qū)”。比如，證券資金清算是通過(guò)銀行，帳戶開(kāi)設(shè)之后，可為跨境證券資金劃撥提供通道，而原來(lái)要通過(guò)QDII、QFII或者滬港通。在這個(gè)帳戶，銀行可為其他證券投資或者金融投資提供資金清算便利。
正式落地之后，預(yù)計(jì)清算業(yè)務(wù)會(huì)在銀行第一批業(yè)務(wù)之中，包括銀行傳統(tǒng)信貸或者貿(mào)易融資業(yè)務(wù)都有望很快推出。隨著將來(lái)更多地政策落地，為投資客戶做結(jié)算，金融衍生品業(yè)務(wù)都將推出。
據(jù)記者了解，區(qū)內(nèi)銀行已經(jīng)做好分賬核算系統(tǒng)的準(zhǔn)備工作，并經(jīng)過(guò)多輪測(cè)試，只待央行的驗(yàn)收。不過(guò)目前驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)尚未最后敲定。
資本項(xiàng)下可兌換業(yè)務(wù)暫未放開(kāi)
《分賬核算業(yè)務(wù)細(xì)則》也明確劃定自由貿(mào)易帳戶推出后金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)。即已經(jīng)實(shí)現(xiàn)可自由兌換的業(yè)務(wù)，包括經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資項(xiàng)目賬戶內(nèi)資金可以直接兌換，而尚未批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)不能放在里面。
“也就是投融資業(yè)務(wù)各種資本賬戶可兌換內(nèi)容，不在現(xiàn)行賬戶里面。央行和各相關(guān)部門根據(jù)‘成熟一項(xiàng)、推出一項(xiàng)’原則另行推出。”張新表示。
“央行30條”里面的第三項(xiàng)投融資匯兌便利業(yè)務(wù)中，包含資本項(xiàng)可兌換業(yè)務(wù)而備受各方期待。其中第十條提出，區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進(jìn)入上海地區(qū)的證券和期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國(guó)家有關(guān)法規(guī)在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場(chǎng)需求，探索在區(qū)內(nèi)開(kāi)展國(guó)際金融資產(chǎn)交易等。
自由貿(mào)易帳戶將按“先本幣后外幣的”原則穩(wěn)妥推進(jìn)，推出相關(guān)金融服務(wù)從人民幣本幣起步，條件成熟時(shí)再推外幣業(yè)務(wù)。央行將對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況評(píng)估之后，再擇機(jī)推出外幣業(yè)務(wù)。
22日張新特別強(qiáng)調(diào)，“不能把自由貿(mào)易帳戶把投融資便利化完全劃等號(hào)。”前者只是為后者提供載體和管理工具，有了之后就可以在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下推出投融資便利化業(yè)務(wù)。
此外他亦強(qiáng)調(diào)，投融資便利化涉及到資本項(xiàng)目可兌換，也并不是完全的自由資本可兌換，而是有管理、分類別、有步驟的資本可兌換。比如，對(duì)短期資本流動(dòng)、外債方面仍會(huì)實(shí)施相應(yīng)管理。
朱楹也對(duì)記者表示，自由貿(mào)易帳戶并不意味著沒(méi)有規(guī)矩，有很多審慎要求，包括對(duì)資產(chǎn)負(fù)債管理要求，資金劃撥的比例設(shè)置肯定也會(huì)有。銀行風(fēng)險(xiǎn)控制和管理上的要求也會(huì)更高。
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